海航破产重整重大进展！罕见涉382家企业！

2021年2月10日，本院依法裁定受理海航集团有限公司、大新华航空有限公司、海航航空集团有限公司、海航基础控股集团有限公司、海航商业控股有限公司、海航实业集团有限公司、海航资本集团有限公司共7家公司（以下简称“海航集团等7家公司”）重整案，并于同日指定海航集团清算组担任海航集团等7家公司管理人。

2021年3月2日，海航集团等7家公司管理人向本院提交申请，称经管理人调查，海航集团等7家公司以及海航创新金融有限公司等318家公司（具体名单详见附件）之间存在高度关联性，为公平保障债权人权益，申请将大新华航空有限公司、海航航空集团有限公司、海航基础控股集团有限公司、海航商业控股有限公司、海航实业集团有限公司、海航资本集团有限公司6家公司以及海航创新金融有限公司等318家公司纳入海航集团有限公司重整一案并适用实质合并方式进行审理。

为充分听取各方意见，依法保障利害关系人的合法权益，本院将于2021年3月9日就海航集团等7家公司管理人的上述申请组织召开听证会。现通知申请人、被申请人、利害关系人参加听证会。申请参加听证会的利害关系人应于2021年3月6日18时前向本院或管理人提交书面申请书、主体资格证明、债权依据及相关证明材料、联系电话、接受通知的电子邮箱地址等，由本院进行报名资格审核（本院联系人：王凯、毛法强、徐欣瑞、邹卫，联系电话：0898- 66965090、0898- 66965091、0898- 66965092、0898-66965093，联系地址：海南省海口市琼山区龙昆南路123号海南省高级人民法院，邮政编码：570206；管理人联系人：李响、谭璇、康雪飘、许乃夫，联系电话：17158904627、17158905330、17158905895、17158906750，联系地址：海南省海口市美兰区西沙路25号海航创业园，邮政编码：570102）。以邮寄方式提交报名材料的，应于报名时间截止前电话联系本院或管理人进行登记。报名时间截止后，本院将根据实际报名人数，并综合考虑疫情防控、场地限制、利害关系人的地域、代表性等因素，确定参会人员并以电子邮件方式发送具体参会通知。未能到场参加听证会的人员可向本院提交书面意见。

特此公告

附件：被申请实质合并重整企业名单

二〇二一年三月二日

附件：

被申请实质合并重整企业名单

序号	公司名称	序号	公司名称
1	海航集团有限公司	2	大新华航空有限公司
3	海航航空集团有限公司	4	海航基础控股集团有限公司
5	海航商业控股有限公司	6	海航实业集团有限公司
7	海航资本集团有限公司	8	海航创新金融有限公司
9	海航集团财务有限公司	10	海航创金控股（深圳）有限公司
11	海航金融服务（深圳）有限公司	12	深圳海领创投管理有限公司
13	海南赢通投资管理有限公司	14	深圳海航融创基金管理有限公司
15	建盈投资有限公司	16	海南海航商务服务有限公司
17	北京集信资产管理有限公司	18	宁波梅山保税港区德通顺和投资管理有限公司
19	海南鼎冠农业开发投资有限公司	20	海南海航财务共享服务代理有限公司
21	扬子江航空货运控股有限责任公司	22	海南远通创融投资管理有限公司
23	天津天航实业有限公司	24	海航航空管理服务有限公司
25	海航旅游投资控股有限公司	26	海航航空货运控股有限公司
27	新华旅行网络服务有限公司	28	天津大新华快运控股有限公司
29	哈尔滨航空假日国际旅行社有限公司	30	北京嘉投科技有限公司
31	天津云商智慧物流股份有限公司	32	北京德通顺利投资顾问有限公司
33	北京东方慧思信息科技有限公司	34	扬航投资控股有限公司
35	重庆西部航空控股有限公司	36	海口博山农业有限公司
37	海南飞航旅游信息咨询服务有限公司	38	海南国民假期金融服务有限公司
39	海南航誉商务有限公司	40	海航通航投资有限公司
41	首航投资控股（天津）有限公司	42	海航航空旅游集团有限公司
43	上海环球空港物流发展有限公司	44	桂林航空国际旅行社有限公司
45	海航旅业创新投资有限公司	46	海航速运（北京）有限责任公司
47	海航集团西南总部有限公司	48	海南航空学校有限责任公司
49	桂林航空旅游集团有限公司	50	深圳瑞思鸿通股权投资基金管理有限公司
51	成都神鸟航空有限公司	52	天津货运航空有限公司
53	深圳海量鑫融股权投资基金管理有限公司	54	海航进出口有限公司
55	海南海航银湖信息技术有限公司	56	上海金鹿公务航空有限公司
57	天航控股有限责任公司	58	云南祥鹏投资有限公司
59	堆龙航远创融创业投资管理有限公司	60	新华昊宇文化传媒（北京）股份有限公司
61	北京跃进顺和投资顾问有限公司	62	海南海航航空信息系统有限公司
63	北京鸿瑞盛达商贸有限公司	64	金鹿（北京）公务航空有限公司
65	首航一号投资（天津）有限公司	66	海南海航航空进出口有限公司
67	深圳天祥云龙投资管理有限公司	68	海航航空地面服务有限公司
69	深圳南海慧天投资管理有限公司	70	海南海航航空销售有限公司
71	陕西中欧发展控股有限公司	72	海航货运有限公司
73	陕西云舟商贸有限公司	74	桂林航空有限公司
75	湖南辰运贸易有限公司	76	西部航空有限责任公司
77	北京首都航空有限公司	78	金鹏航空股份有限公司
79	扬子江投资控股有限公司	80	天津航空有限责任公司
81	北京首都航空控股有限公司	82	海口美兰国际机场有限责任公司
83	三亚湾海景置业投资有限公司	84	海南新国宾馆有限公司
85	三亚红塘湾旅游大学投资有限公司	86	中国国际体育旅游有限公司
87	三亚红塘机场港口开发建设有限公司	88	洋浦国兴工程建设有限公司
89	三亚海航欢乐天涯投资开发有限公司	90	文昌迎宾馆有限公司
91	梅州海航实业发展有限公司	92	天津亿城地产有限公司
93	海南卓航投资有限公司	94	泰昇房地产开发（天津）有限公司
95	海南幸运国旅包机有限公司	96	泰升房地产（上海）有限公司
97	海南昕和商务咨询服务有限公司	98	苏州亿城山水房地产开发有限公司
99	海南禧越投资有限公司	100	苏州亿城翠城地产有限公司
101	海南西岭休闲农业开发有限公司	102	苏州万城置地房地产开发有限公司
103	海南数据谷投资发展有限公司	104	深圳嘉佑投资管理有限公司
105	海南美莎酒店管理有限公司	106	三亚翊航实业有限公司
107	海南美兰机场飞行区投资控股有限公司	108	三亚新机场投资建设有限公司
109	海南绿海热带森林博览园有限公司	110	三亚新机场临空产业园空港区建设发展有限公司
111	海南航旅交通服务有限公司	112	三亚新机场候机楼开发管理有限公司
113	海南海航首府投资有限公司	114	三亚新机场飞行区建设发展有限公司
115	海南海航日月广场商业管理有限公司	116	广州海航投资有限公司
117	海南海航临港投资有限公司	118	广州宸宸商务咨询有限责任公司
119	海南海航海免商业管理有限公司	120	东方海航投资开发有限公司
121	海南海航工程建设有限公司	122	北京亿城房地产开发有限公司
123	海南海岛酒店管理有限公司	124	北京阳光四季花园房地产开发有限公司
125	海南国康投资有限公司	126	北京天辰展示工程有限公司
127	海南承睦商业贸易有限公司	128	北京恒实房地产开发有限公司
129	海南财富海湾置业有限公司	130	北京海航基础投资有限公司
131	海南博鳌机场管理有限公司	132	北京高尔夫球俱乐部
133	海南博鳌海航通航投资管理有限公司	134	北京东方京海投资有限公司
135	海口美兰国际机场客运有限责任公司	136	保亭宁远四季酒店投资有限公司
137	海口海岛海鲜舫管理有限公司	138	海南福隆投资有限公司
139	海航通航建设开发股份有限公司	140	海南福瑞投资有限公司
141	海航旅游开发有限责任公司	142	海南福缘投资有限公司
143	海航集团华南总部有限公司	144	海南福悦投资有限公司
145	海航股权管理有限公司	146	广州市潮市场经营有限公司
147	广州丝路股权投资管理有限公司	148	广州海航资产管理有限公司
149	海航现代物流集团有限公司	150	北京海航金融控股有限公司
151	海航医生（北京）医疗管理有限公司	152	北京海航珺府投资有限公司
153	海航邮轮有限公司	154	北京海航养正地产开发有限公司
155	海航云付科技有限公司	156	北京海鸿源投资管理有限公司
157	海航云商投资有限公司	158	北京海韵假期体育健身有限公司
159	海航智造投资发展有限公司	160	北京新生医疗投资管理有限公司
161	海航资产管理集团有限公司	162	大集控股有限公司
163	海南宝岛通科技股份有限公司	164	大连海航长江置业有限公司
165	海南国商酒店管理有限公司	166	大连长江广场有限公司
167	海南海岛一卡通支付网络有限公司	168	大鹏航旅信息有限公司
169	海南海航国际酒店管理股份有限公司	170	大新华轮船（烟台）有限公司
171	海南海航华之旅商务管理股份有限公司	172	大新华物流控股（集团）有限公司
173	海南海航实业不动产管理有限公司	174	大新华运通国际旅行社有限公司
175	海南海易通投资管理有限公司	176	儋州海航新天地酒店有限公司
177	海南航旅投资控股有限公司	178	东莞御景湾酒店
179	海南和慧企业管理咨询有限公司	180	购宝乐商业（湖南）有限公司
181	海南嘉昇企业管理有限公司	182	广州博庆投资管理有限公司
183	海南珺博酒店管理有限公司	184	广州钢铁交易中心有限公司
185	海南乐游国际旅行社有限公司	186	海航教育医疗产业投资有限公司
187	海南美兰海航酒店有限公司	188	海航酒店（集团）有限公司
189	海南兴隆康乐园温泉高尔夫球会有限公司	190	海航酒店控股集团有限公司
191	海南兴隆温泉康乐园有限公司	192	海航科技集团有限公司
193	海南洋浦金海钢构有限公司	194	海航旅游创新发展有限公司
195	海南易生大集农业科技有限公司	196	海航旅游管理控股有限公司
197	海南镇跃商业贸易有限公司	198	海航旅游集团有限公司
199	湖南湘乐商贸有限公司	200	海航生态科技集团有限公司
201	吉林省旅游集团有限责任公司	202	海航天津中心发展有限公司
203	金海智造（浙江）设计研究院有限公司	204	海航投资控股有限公司
205	金海智造股份有限公司	206	海航文化控股集团有限公司
207	昆明扬子江置业有限公司	208	海航物流集团有限公司
209	宁波梅山保税港区行梅投资管理有限公司	210	广州瀚禧投资管理有限公司
211	宁波梅山保税港区兴勇投资管理有限公司	212	广州纳鑫电子商务有限公司
213	前海海航供应链管理（深圳）有限公司	214	海南海航信息技术有限公司
215	青岛海航地产开发有限公司	216	海南全球教育医疗产业投资管理有限公司
217	青岛千汇投资有限公司	218	华宇仓储有限责任公司
219	上海鼎潼投资管理有限公司	220	金海船务工程（舟山）股份有限公司
221	上海海航工程物流股份有限公司	222	金海控股有限责任公司
223	上海海航人工智能机器人有限公司	224	上海海航物联网有限公司
225	上海海越航运有限公司	226	上海至精国际贸易有限公司
227	上海尚融供应链管理有限公司	228	深圳前海恒辉汇金投资管理有限公司
229	上海仙童股权投资管理有限公司	230	天津市天海海员服务有限公司
231	上海轩创投资管理有限公司	232	易生金服控股集团有限公司
233	上海驿舟投资管理有限公司	234	云商通外贸综合服务（青岛）有限公司
235	上海至精供应链管理股份有限公司	236	海南仕善嘉合商业管理有限公司
237	天津神鹿能源有限公司	238	海航通信有限公司
239	天津旺海鑫酒店管理有限公司	240	天津市天海货运代理有限公司
241	天津中亿渤海股权投资基金管理有限公司	242	海南瀚凯卓腾网络科技有限公司
243	西安海航基础控股有限公司	244	海南启德盈慧贸易有限公司
245	西北海航置业有限公司	246	北京京旅盛宏投资管理有限公司
247	新生支付有限公司	248	上海淳大酒店投资管理有限公司
249	亚太国际会议中心有限公司	250	深圳市泰格信息科技开发有限公司
251	烟台天海海员服务有限公司	252	苏州饭店有限责任公司
253	云南海航置业有限公司	254	中南海航投资有限公司
255	云南通汇酒店管理有限公司	256	重庆海航酒店投资有限公司
257	云商智慧物流有限公司	258	舟山金海船业有限公司
259	长春海航投资有限公司	260	舟山运港贸易有限公司
261	长春名门饭店有限公司	262	北京海航会信息科技有限公司
263	长春赛德购物中心有限公司	264	北京民生家乐商业管理有限公司
265	长春市连博商贸有限公司	266	大连港连房地产开发有限公司
267	中基船业有限公司	268	天津卓源管理咨询有限公司（原天津卓源资产管理有限公司）
269	海航资本投资（北京）有限公司	270	宁波杭州湾新区欧铭企业管理有限公司
271	海航集团北方总部（天津）有限公司	272	深圳市善泽投资有限公司
273	渤海国际商业保理有限责任公司	274	天津长江十五号租赁有限公司
275	珠海德琴商务服务有限公司	276	天津长江十八号租赁有限公司
277	珠海银琴商务服务有限公司	278	天津长江三十二号租赁有限公司
279	天津荣轩投资管理有限公司	280	天津燕山股权投资基金有限公司
281	深圳前海航空航运交易中心有限公司	282	北京国华荣网络科技有限公司
283	北京鲲鹏金科控股有限公司	284	北京易广达商务服务有限公司
285	聚宝鑫源资产管理（北京）有限公司	286	广州利迪经贸有限公司
287	玖锡科技（北京）有限公司	288	广州市百泽实业有限公司
289	海航资本南方总部（深圳）有限公司	290	广州市泽达棉麻纺织品有限公司
291	海航风险投资管理有限公司	292	广州誉展投资控股有限公司
293	航美投资管理有限公司	294	海南航辉农业开发有限公司
295	天津恒信汇通投资有限公司	296	海南恒善实业有限公司
297	天津华晟永盈投资有限公司	298	宁波杭州湾新区浩铭企业管理有限公司
299	宁波杭州湾新区兰坤投资管理有限公司	300	北京朗酬商务服务有限公司
301	宁波杭州湾新区择明投资管理有限公司	302	北京朗幕商务服务有限公司
303	宁波天亚实业投资有限公司	304	长江租赁有限公司
305	上海道温商务咨询有限公司	306	扬子江融资租赁有限公司
307	上海贺冉企业管理有限公司	308	西安京兆供应链金融投资控股有限公司
309	上海圣展投资开发有限公司	310	天津长江三十四号租赁有限公司
311	深圳汇泽投资有限公司	312	天津燕山投资管理有限公司
313	深圳市深信创业投资有限公司	314	深圳鑫航资产管理有限公司
315	石家庄瑞隽企业管理咨询有限公司	316	上海贝御信息技术有限公司
317	天津博昱企业管理有限公司	318	浦航融资租赁有限公司
319	天津鹏昱企业管理有限公司	320	聚宝互联科技（北京）股份有限公司
321	天津融展企业管理有限公司	322	航睦实业（上海）有限公司
323	天津瑞盈商务服务有限公司	324	海航租赁控股（北京）有限公司
325	天津易晟企业管理有限公司

自2021年2月21日海南高院裁定受理海航集团、海航控股、供销大集、海航基础等64家公司破产重整后，海航破产重整案第二次重大进展，本次不仅将破产重整名单进行第二次扩容，而且本次纳入名单的325家公司将进行实质合并重整。

第一次破产重整裁定除海航航空集团有限公司，涉及的主要是海航系上市公司体系中的公司（包括上市公司股东的几大集团公司），第二次合并重整除海航系几大集团公司，主要涉及的是海航系上市公司体系外的公司，经梳理，目前海航破产重整案已达旗下公司共382家。

鉴于海航系共有2000多家企业，市场预测，也许日后还将波及更多的海航系企业，名单还将扩大。

注：本表仅涵盖海航破产重整上市公司体系公司名单，未包括上市公司体系外破产重整企业海航航空集团有限公司

此外，对于涉及面如此之广的破产案件，仅依靠法院的力量远远不足，破产诸多衍生社会问题需要政府合作，例如职工安置问题，破产企业往往对外负债的同时，对内拖欠职工工资，若处理不当极易引发债权人或职工组织的群体闹事、集体上访等影响社会稳定的事件，且如果破产清算，将会导致大量职工失业，此时需要政府整合各主管部门进行维稳及突发性事件处置；例如税务问题，企业进入重整仍需继续缴纳房产税、土地使用税，对于资产处置变现的，须征收增值税等，破产重整中的债务豁免，会被定性为企业所得，需按豁免金额的25%缴纳企业所得税，给破产重整企业带来重大的负担，也需要政府进行协调。

此外还有信用修复、股权变更、产权过户、环境保护、逃废债立案等各种衍生社会事务问题，均有赖于府院联动同步协调处理。鉴于此，2021年2月26日发改委等13部委联合发布《关于推动和保障管理人在破产程序中依法履职进一步优化营商环境的意见（发改财金规〔2021〕274号）》，以进一步优化营商环境为目标，提出了一系列切实可行的破产案件府院合作协调机制的措施。

1、建立企业破产和退出状态公示制度。通过全国企业破产重整案件信息网向国家企业信用信息公示系统推送有关企业破产的信息，及时公示，在破产清算程序终结以及重整或和解程序终止前，非经破产案件审理法院同意或管理人申请，市场监管等部门不得办理企业登记事项变更手续。

2、加强重整企业融资支持。银行业金融机构对有重整价值和可能性、符合国家产业政策方向的重整企业提供信贷支持鼓励符合条件的金融机构依法设立不良资产处置基金，参与企业重整。支持私募股权投资基金、产业投资基金、不良资产处置基金等各类基金在破产程序中按照市场化、法治化原则向符合国家产业政策方向的重整企业提供融资支持。

3、支持重整企业金融信用修复。人民法院裁定批准重整计划或重整计划执行完毕后，重整企业或管理人可以凭人民法院出具的相应裁定书，申请在金融信用信息基础数据库中添加相关信息，及时反映企业重整情况。鼓励金融机构对重整后企业的合理融资需求参照正常企业依法依规予以审批，进一步做好重整企业的信用修复。

4、依法核销破产企业欠缴税款。税务、海关等部门在破产清算程序中依法受偿破产企业欠缴的税款本金、滞纳金、罚款后，应当按照人民法院裁定认可的财产分配方案中确定的受偿比例，办理欠缴税款本金、滞纳金、罚款的入库，并依法核销未受偿的税款本金、滞纳金、罚款。

5、支持企业纳税信用修复。已被公布重大税收违法失信案件信息的上述破产企业，经税务机关确认后，停止公布并从公告栏中撤出，并将相关情况及时通知实施联合惩戒和管理的部门。有关部门应当依据各自法定职责，按照法律法规和有关规定解除惩戒，保障企业正常经营和后续发展。

6、落实重整与和解中的所得税税前扣除政策。对于破产企业根据资产处置结果，人民法院裁定批准或认可的重整计划、和解协议确定或形成的资产损失，依照税法规定进行资产损失扣除。

本意见的出台正逢其时，在当前深化改革、调整结构、产业升级的形势下，破产企业越来越多，规模越来越大，希望政府与法院能够遵守本意见的指导，在破产案件中发挥各自的作用，化解处置风险，平稳顺利的完成市场优胜劣汰的工作，同时也让尚有潜力的困境企业真正获得新生，从而实现高效稳妥清退“僵尸企业”，优化配置社会资源的目标。

为帮助行业内人士深刻了解当前形势下不良资产市场的发展情况，把握不良资产的投资机会与风险意识，加深对不良资产处置的理解及实操经验，法询金融特邀五位不同行业资深专家于2021年4月16-18日于北京举办不良资产全体系线下专题研修班。欢迎各从业者参会，共享不良资产盛宴。

培训时间&地点

※培训时间：2021年4月16日-18日（共3天）

※培训地点：北京（具体地点开课前一周通知）

-课程大纲-

主题一：不良资产处置常见方式与创新实践

一、债转股业务开展的实践经验及风控要点

1、债转股业务开展的情况分析及难点、要点

2、上市公司及上市公司控股股东的债转股案例分析

3、债转股业务近期实务操作的新趋势、新模式、新特点（市场化、法制化债转股落地项目案例分析）

二、重组类业务的案例分析及风控要点

1、对债券违约企业的救助、重组案例

（1）违约债券的风险成因、化解策略、兑付安排

（2）违约债券救助的尽调基础、风控要点及盈利模式

（3）债务重组安排、业务重构设计、资本运作路径分析

2、资产重组策略及实践操作

梳理债务企业资源禀赋、竞争优势，结合资本市场运作，采取债务重组、资产重组等综合手段大幅提升回收率的模式及案例分析

3、破产（重整）业务的风控要点、运作难点，案例精讲

三、不良资产处置进阶之路

——8大类型、4种模式、28套技法

（一）不良资产处置原则

1、处置内容

2、微观处置尽调与宏观处置尽调

3、不良资产处置方式的选择和处置原则

（二）四种处置模式及优缺点

1、债务重组

2、资本重组

3、债权转让

4、司法处置

（三）退出为王——不良资产快速处置28技

1.债务和解 11.破产清算 21.列入失信 2.债务代偿 12.行使撤销权 22.限制出境

3.债权转让 13.行使代位权 23.执行处罚

4.司法拍卖 14.追究刑事责任 24.报告财产

5.催收处置 15.破产重组 25.执行统查

6.赋能处置 16.困境企业重组26.司法查扣

7.狭义债务重组17.困境地产盘活27.收益权转让

8.以物抵债18.不良资产ABS28.政府协助

9.资产置换 19.债转股

10.强制清算 20. 债务承担

（四）择优退出——选择利益最优模式退出

（五）互联网+不良资产处置及前景分析

主题二：消费类、个贷类不良资产投资与处置

一、市场现状

1、消费类不良：汽车金融、消费金融、网络贷款

2、个贷类不良：个人住房贷款、个人消费贷款、信用卡、个人经营

二、投资前景

三、政策解读

四、资产的获取

1、消费类不良资产

2、个贷类不良资产

五、处置痛点

六、处置方法

1、以物抵债

2、司法处置（清收）：诉讼、谈判催收

3、批量转让、打包：《关于开展不良贷款转让试点工作的通知》要点解读

七、主要供应来源及需求交易方式分析

八、投资处置业务链条的搭建

1、交易结构与资金募集

2、银行、AMC合作

3、处置服务商的选择

九、其他常见风险与应对方式

主题三：不良资产收购处置法律实务

一、不良资产概述

1.1不良资产的类型

1.2不良资产市场参与主体

1.3不良资产发展新趋势

1.4 个贷不良资产的批量转让试点开启

1.5不良资产收购处置涉及的主要监管文件

1.6海南会议纪要对不良资产业务的影响

1.6.1受让日后利息相关案例

1.6.2 诉讼执行主体变更相关案例

1.6.3 优先购买权相关案例

1.7民法典等实施对不良资产行业的影响

二、不良资产的收购管理

2.1 不良资产收购流程示意图

2.1.1 不良资产收购处置全流程示意图

2.2 不良资产收购中的几个具体问题

2.2.1 如何避免收购不良资产中的雷区

2.2.2禁止批量转让的不良资产类型

2.3不良资产收购的几种模式

2.4 不良资产收购之法律尽职调查

2.4.1 不良资产收购法律尽职调查要求

2.4.2 不良资产收购法律尽职调查具体案例

案例：法律尽调案例及风险瑕疵分析

2.4.3 不良资产收购中常见风险瑕疵

2.5 债权转让合同签署注意事项

2.6 不良资产的管理

三、不良资产的处置

3 不良资产处置模式

3.1 不良资产的处置模式

3.1.1 不良资产的常见处置模式

3.1.2 处置中常见问题风险及预防举措

3.1.3 不良资产处置的机遇与挑战

3.2 债权转让/收益权转让

案例：收益权转让不同模式及分析

3.3 诉讼追偿

案例：诉讼追偿具体案例解析

3.4 债转股

案例：债转股具体案例解析

3.5债务重组

案例：债务重组具体案例解析

3.6 以物抵债

案例：以物抵债具体案例解析

3.7 资产证券化（ABS）

案例：全国首单地方AMC特殊机遇资产证券化

3.8 破产重整（预重整/破产清算/破产和解）

四、不良资产收购处置中的常见法律问题及案例分析

4.1 利息（复利、罚息）求偿权相关法律问题

案例：地方司法实践实例及分析

问题：最高法民间借贷新规需关注点及解读

4.2 诉讼时效/债权转让通知相关法律问题

案例：地方司法实践实例及分析

4.3 执行中抵押权与租赁权冲突等相关问题

案例：地方司法实践实例及分析

4.4 在建工程相关法律问题

案例：地方司法实践实例及分析

4.5 破产重整相关法律问题

案例：破产重整的操作模式及案例简析

主题四：信托公司处置不良资产案例解析

一、监管政策及趋势分析

1、融资监管新政

2、地产违约趋势分析

二、非标债权类项目风控要点

1、筛选维度

2、方案设计

3、常规产品结构

4、十大风控措施对比

三、信托参与不良的特有结构

1、信托相关法规介绍

2、信托参与不良业务的结构介绍

2.1收购配资破产重组

2.2财产权信托（服务信托）

2.3信贷资产收益权转让（银登中心）

2.4银行不良资产证券化（银行间市场）

2.5企业不良资产证券化（证券交易所）

四、五个问题资产处置案例

主题五：商业银行化解不良的方法、案例与实战操作

第一种方法：常规催收不良贷款

案例：利用常规清收方法，收回不良贷款800万元。

第二种方法：加固减退清收化解不良贷款

案例：采取加固减退措施，收回不良2600万元。

第三种方法：授信重组转化不良贷款

确定重组对象，重组方式、条件、内容、标准、重点。

案例：依靠政府支持，贷款重组成功案例；

案例：贷款转给担保企业重组成功案例；

案例：没有重组，避免出现更大损失案例。

第四种方法：依法清收不良贷款

第五种方法：以物抵债清收不良贷款

第六种方法：呆账核销

第七种方法：单户转让不良贷款债权清收

第八种方法：超前识别和清收潜在不良贷款

第九种方法：利用互联网渠道，加快处置不良方法

第十种方法：批量处置不良贷款。批量转让概念和原则，可转让不良范围和标准，转让规模，操作流程，工作重点，优劣势分析。

第十一种方法：不良贷款债转股。债转股模式，条件和标准，债转股种类，债转股定价，退出三种模式，债转股案例，债转股现状、规模、分布结构。

第十二种方法：不良贷款资产证券化。概念，特点，发展过程，操作流程和步骤，难点与对策。

-讲师介绍-

讲师A

某投资公司创始人、董事长，15年不良资产从业经历，与四大AMC、美国柯斯顿银行、韩国新韩银行等长期深度合作，曾创项目年化收益率 255%的记录。

讲师B

中律联不良资产委员会主任，北京银行、上海银行个人类贷款合作律师，信达资产、华融资产入库律师，为金融机构的可疑类、损失类资产包的处置提供服务；为互联网金融公司提供法律服务。累计处置逾期类不良资产上千件，处置本金累计超过100亿，执行回款超亿元。

讲师C

先后就职于地方政府、某中级法院、大型国企，在法院期间主办各类民商事案件千余件。从业期间承担了数百亿各类不良资产的相关法务工作，对于不良资产收购/处置中涉及的法律问题有深刻体会和丰富实践经验。

讲师D

某国有信托公司地产风控负责人，10多年银行、信托从业经验，现在某信托公司牵头房地产业务的风险管理工作，负责20多家百强房企的集团授信，累积管理集合地产信托规模800亿，业务类型涵盖股权投资、并购基金及城市更新等。

讲师E

从事银行信贷工作36年，其中工行8年、交行10年、光大银行18年，任省级行信贷处长和资产保全处长14年，在两个省级行任主管信贷副行长12年。

-培训费用-

报名费：5200元/人（三天）

※发票可开咨询费、会务费、培训费；

※请于开课前缴纳参会费。

-参会福利-

※赠送线上高级会员月卡或八折办理高级会员年卡权限

※参会学员名录及同业交流机会

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手机&微信：138 1844 7645